Fuerte aumento de denuncias sobre lavado de dinero

Un total de 3.150 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) recibió la Unidad de Análisis Financiero (UAF) durante el año 2015. La cifra se compara con los 2.175 ROS enviados en 2014 por las personas naturales y jurídicas señaladas en la Ley N° 19.913.

“El aumento de ROS en 2015 no solo se explica por la mayor cantidad de personas naturales y jurídicas, públicas y privadas que, por la Ley N° 19.913, están obligadas a informar a la UAF, sino también por las múltiples actividades de difusión y capacitación que ha desarrollado la UAF para mejorar la calidad y oportunidad de los ROS que envían las entidades reportantes”, dijo el director de la UAF, Javier Cruz Tamburrino.

De acuerdo al Informe Estadístico 2015 divulgado hoy por el servicio, los sectores con mayor incidencia en el incremento anual de ROS fueron las AFP, los bancos, los corredores de bolsas de valores, los casinos de juego y las emisoras de tarjetas de crédito, que enviaron 358, 163, 149, 112 y 85 reportes ROS más que en 2014, respectivamente.

Y es que de los 3.150 ROS recibidos el año pasado, 766 fueron emitidos por las AFP (24,32% del total), 754 por los bancos (23,94%), 498 por las empresas de transferencia de dinero (15,81%), 270 por las emisoras de tarjetas de crédito (8,57%), 218 por los corredores de bolsas de valores (6,92%),  204 por los casinos de juego (6,48%) y 112 por las casas de cambio (3,56%).

“La información que ingresa y analiza la UAF es confidencial y tiene, por la Ley N° 19.913, el carácter de mera sospecha; por tanto, no puede dar lugar a una denuncia, sino que solo a un informe de inteligencia financiera para el Ministerio Público, siempre y cuando se detecten indicios de lavado de activos o financiamiento del terrorismo”, explicó el director de la UAF.

En este contexto, en 2015, la UAF detectó señales indiciarias de LA/FT en 269 ROS: 101 corresponden a operaciones sospechosas informadas por las emisoras de tarjetas de crédito, 92 por los bancos, 21 por los casinos de juego, 20 por los corredores de bolsa de valores y 14 por las empresas de transferencia de dinero.

ENTIDADES SUPERVISADAS

La Ley N° 19.913 señala expresamente las personas naturales y jurídicas del sector público y de los 38 sectores económicos privados, que están obligadas a reportar operaciones sospechosas de LA/FT a la UAF.

Al 31 de diciembre de 2015 estaban inscritas en el Registro de Entidades Reportantes de este servicio 6.387 personas naturales y jurídicas (en 2014 habían 5.319). De esta cifra, 2.490 son usuarios de zonas francas, 1.080 corredores de propiedades, 613 empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria, 359 instituciones públicas y 354 notarios.

Por regiones, la Metropolitana lidera el Registro de Entidades Reportantes privadas de la UAF, con 2.389 personas naturales o jurídicas inscritas. Mientras, la Región de Tarapacá tiene 1.892; la de Valparaíso, 429; y la de Magallanes y de la Antártica Chilena, 411.

Por  otra parte, la UAF realizó durante el año 102 fiscalizaciones en terreno a lo largo del país (versus 98 en 2014 y 96 en 2013): 19 a corredores de propiedades, 17 a casas de cambio, 13 a empresas de factoring, 13 a usuarios de zonas francas, 10 a notarios, 10 a agentes de aduana y 20 a otros siete sectores.

Por distribución  geográfica, las fiscalizaciones in situ se concentraron, principalmente, en las comunas de Santiago (48), Valparaíso (12), Iquique (12), Temuco (6), Concepción (6) y Punta Arenas (6).

Además, y según las estadísticas de la UAF, en 2015 se iniciaron 262 procesos sancionatorios, un 14,66% menos que en 2014: el 48,1% del total corresponde a usuarios de zonas francas, el 13,7% a corredores de propiedades, el 7,6% a casas de cambio, el 7,3% a agentes de aduana y el 7,3% a empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria. El 71,8% del total fue por no enviar el Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE) en el plazo establecido y el 28,2% por falencias detectadas durante las fiscalizaciones en terreno.

En tanto, durante el año, la UAF cerró 131 procesos sancionatorios, de los cuales

78 resultaron con amonestación y multa (59,5%), 51 recibieron solo amonestación escrita (38,9%) y 2 fueron absueltos (1,5%).

Asimismo, el año pasado la UAF capacitó a un total de 2.578 personas, pertenecientes a 877 entidades públicas y privadas (versus 456 personas de 346 instituciones en 2014). El aumento se explica, en gran medida, por la intensiva utilización de la Plataforma de Aprendizaje Virtual de la UAF.

OPERACIONES EN EFECTIVO Y DPTE

Al analizar los Reportes de Operaciones en Efectivo, se observa que, en 2015, la UAF recibió 3.080.954 ROE, lo que significa un incremento de 64,8% con respecto a 2014. Esta alza obedece, principalmente, a la entrada en vigencia, en febrero del año pasado, de la Ley N° 20.818 que, entre otros aspectos, redujo el umbral de los ROE desde UF 450 a USD 10.000, o su equivalente en pesos chilenos.

En cuanto a las Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE), que el Servicio Nacional de Aduanas debe remitir a la UAF cuando una persona ingresa o sale del país y trae consigo más de USD 10.000 en efectivo, o en instrumentos negociables al portador, estas sumaron 20.801 en el año 2015 (20.122 por concepto de Entrada al país y 679 por Salida), lo que significa 243 DPTE más que lo recepcionado en 2014.

Con respecto a la procedencia de las DPTE de Entrada al país, se observa que un 83% provino de Bolivia, un 5% de Perú, un 3% de Paraguay, un 2% de Estados Unidos y un 2% de China. Por otro lado, en las DPTE de Salida del país, Estados Unidos representa el 25,3%, Colombia el 11,3%, Bolivia el 8,0% y Uruguay el 7,5%.

El Informe Estadístico 2015 se encuentra disponible en el sitio web www.uaf.cl, sección Estadísticas 2015.