El abogado y analista Mauricio Daza expuso en detalle los pormenores del escándalo financiero conocido como el fraude de Factop y el denominado «Fondo Corneta». Durante su participación en el programa «Stock Disponible» de Vía X, explicó el caso que involucra el complejo esquema de factoring, uso de facturas falsas y un fondo de inversión creado para blanquear deudas millonarias.
Lo anterior, debido a que el Ministerio Público está llevando a cabo la formalización y reformalización de los involucrados en el denominado caso Factop, en donde se imputan delitos como lavado de activos, administración desleal y uso malicioso de instrumentos privados mercantiles falsos.
El caso que involucra una red de operaciones fraudulentas vinculadas al financiamiento de facturas falsas y lavado de dinero. Entre los principales imputados figuran Álvaro Jalaff, Antonio Jalaff y Daniel Sauer, además de excontroladores del Grupo Patio, un funcionario de STF Capital y varios directivos de la firma LarraínVial.
¿Qué es el Caso Factop y cómo funcionaba el esquema?
Factop era un empresa de factoring que captaba dinero de inversionistas con la promesa de generar ganancias a través de la compra de facturas. El negocio consistía en adelantar dinero a empresas que necesitaban liquidez inmediata, comprando sus facturas por un monto menor al valor nominal y cobrando posteriormente el total de la factura.
Sin embargo, según explicó Daza, gran parte de las facturas que manejaba Factop eran falsas. Estas facturas no correspondían a servicios reales ni a bienes vendidos, lo que implicaba que el negocio se sostenía sobre una estafa piramidal. La empresa captaba dinero real de inversionistas, pero lo respaldaba con documentos falsos.
El rol del «Fondo Corneta»
En 2022, para cubrir las deudas acumuladas por Antonio Jalaff, uno de los principales beneficiarios del esquema, se creó un fono de inversión denominado «Fondos Capitales Estructurado Uno», también conocido coloquialmente como «Fondo Corneta». Este fondo tenía como objetivo comprar las deudas de Jalaff por unos 25 mil millones de pesos.
El fondo fue presentado como una oportunidad de inversión «altamente sofisticada», dirigida a clientes institucionales. Pero, parte del dinero del fondo provenía de empresas relacionadas con los hermanos Ariel y Daniel Sauer, dueños de Factop, quienes habían prestado dinero a Jalaff con recursos obtenidos mediante la estafa de facturas falsas.
El abogado, además detalló que el fraude incluía un sistema conocido como «bicicleta financiera», donde las facturas falsas se renovaban constantemente antes de vencer. Cuando una factura estaba a punto de expirar, era reemplazada por una nueva, lo que mantenía la apariencia de un negocio activo y rentable.
Este esquema permitió a los involucrados captar grandes sumas de dinero. Se estima que Factop ofrecía a los inversionistas un retorno mensual del 1% lo que resultaba muy atractivo en comparación con otras alternativas financieras.
Uno de los principales beneficiarios del esquema fue Antonio Jalaff, quien tenía deudas millonarias y utilizaba los recursos captados por Factop para mantener su estilo de vida lujoso. Según el testimonio de Daza, Jalaff recibió préstamos de Factop y de otras entidades relacionadas, que luego fueron convertidos en deudas adquiridas por el «Fondo Corneta«.
El fondo también involucró importantes actores del mundo financiero chileno, como la corredora STF Capital y la corredora Larraín Vial, quienes promovieron la inversión en el fondo. Aunque estas instituciones han negado su participación en el esquema fraudulento, se encuentran bajo investigación.
Mauricio Daza destacó que la corredora Larraín anunció un plan de compensación para los inversionistas afectados, que incluye la devolución de parte del dinero perdido. Sin embargo, también advirtió que este tipo de fraudes pone en evidencia la falta de control y regulación en el sistema financiero chileno.
Además, el abogado hizo hincapié en la sofisticación del esquema y cómo los involucrados lograron obtener ganancias millonarias a costa de los inversionistas. Junto a esto, señaló que el caso es un ejemplo más de cómo ciertos sectores del mundo financiero utilizan mecanismos aparentemente legales para ocultar el origen ilícito de sus ganancias.
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